Aprenda a Investir por Conta Própria
Metodologia prática para acumular e proteger seu patrimônio financeiro
Descrição do livro
Enquanto as redes sociais se mostram repletas de promessas duvidosas de enriquecimento fácil e rápido, encontrar materiais que ofereçam uma estratégia técnica e robusta de como gerenciar o patrimônio financeiro pessoal se assemelha à procura de uma agulha num palheiro.
O medo do desconhecido paralisa muitas pessoas com grande potencial para investir dinheiro, impedindo-as de dar o primeiro passo e mantendo-as em modalidades claramente inferiores, como a caderneta de poupança.
É neste cenário que Elisson de Andrade, doutor em Economia pela USP, desbrava com o leitor o caminho dos investimentos em prol da construção de patrimônio financeiro. Aprenda a Investir por Conta Própria se destaca por ser uma ferramenta concreta para você aprender a investir com total autonomia desde aplicações em renda fixa, como Tesouro Direto, até ações e fundos imobiliários.
O autor apresenta sua metodologia, que passa por três passos essenciais: conhecer, escolher e gerenciar seus investimentos. Esse método permite esclarecer todo o processo de construção de uma carteira de investimentos diversificada e balanceada, que esteja alinhada aos objetivos e ao perfil de risco do investidor. Depois de ler este livro, o leitor será capaz de administrar e rebalancear sua carteira de investimentos, com o objetivo de proteger seu futuro financeiro pessoal e familiar.
Ver menos ▲Sumário
Sumário
- Apresentação
- Prefácio
- Parte I ▪ Introdução ao mercado financeiro
- Capítulo 1 ▪ Os seis mandamentos do investidor consciente
- 1.1 Mandamento 1: Nunca terceirize suas decisões de investimentos
- 1.5 Mandamento 5: Adote uma estratégia simples e eficaz
- 1.6 Mandamento 6: Faça do dinheiro seu servo
- Capítulo 2 ▪ O que significa investir no mercado financeiro?
- 2.1 Três grandes mercados para investir
- 2.2 Foque em poucos e bons investimentos
- 2.3 Emprestando seu dinheiro e ganhando juros
- 2.4 Tornando-se sócio de uma empresa
- 2.5 Comprando imóveis
- 2.6 Corretora de valores versus bancos
- Parte II ▪ Conhecendo os investimentos
- Capítulo 3 ▪ Investindo em renda fixa
- 3.1 Tesouro Direto
- 3.2 Certificados de Depósitos Bancários (CDBs)
- 3.3 Letras de Crédito Imobiliário (LCIs)
- 3.4 Taxas e tributação em renda fixa
- 3.5 Resumo dos títulos de renda fixa analisados
- 3.6 Como comparar Tesouro Direto, CDB e LCI
- 3.7 Outras modalidades de renda fixa
- Capítulo 4 ▪ Investindo em renda variável
- 4.1 Mercado de ações
- 4.2 Fundos de Investimentos Imobiliários (FIIs)
- 4.3 O papel da liquidez no mercado de renda variável
- 4.4 Resumo da tributação em renda variável
- 4.5 Outros mercados para investir
- Capítulo 5 ▪ Índices de referência para investimentos
- 5.1 Selic e CDI
- 5.2 Inflação (IPCA)
- 5.3 Índices ANBIMA
- 5.4 Ibovespa
- 5.5 IFIX
- Capítulo 6 ▪ Fundos de investimentos
- 6.1 Classificação dos fundos de investimentos
- 6.2 Sistema de cotas e taxa de administração
- 6.3 Como analisar fundos de investimento
- 6.4 Tributação em fundos de investimentos
- 6.5 ETFs
- 6.6 Previdência privada
- Parte III ▪ Escolhendo seus ativos
- Capítulo 7 ▪ Volatilidade e o poder da diversificação
- 7.1 Como calcular e interpretar volatilidade
- 7.2 Compreendendo o benefício da diversificação
- 7.3 Risco x Retorno
- Capítulo 8 ▪ Objetivos financeiros e perfil de risco
- 8.1 A importância de definir objetivos financeiros
- 8.2 Definindo seu perfil de risco
- 8.3 Objetivos, perfil de risco e carteiras de investimentos
- Capítulo 9 ▪ Como escolher seus investimentos
- 9.1 O primeiro (e mais importante) passo
- 9.2 Como lidar com objetivos de prazos diferentes?
- 9.3 Analisando as variáveis de decisão
- 9.4 Exemplos de carteiras
- 9.5 Não se torne seu próprio vilão
- 9.6 Coloque o método no piloto automático
- Parte IV ▪ Gerenciando sua carteira
- Capítulo 10 ▪ Balanceamento de carteiras de investimentos
- 10.1 Gerenciamento de investimentos: três exemplos
- 10.2 Periodicidade do rebalanceamento
- 10.3 Benefícios e limitações do método
- 10.4 Três passos para aplicação do método
- Capítulo 11 ▪ Monitoramento, avaliação e mudanças na carteira
- 11.1 Monitoramento e avaliação de carteira
- 11.2 Quando devo mudar minha carteira de investimentos?
- 11.3 Investindo por conta própria
- Apêndice A ▪ Precificação de títulos prefixados com cupom
- Apêndice B ▪ Cálculo da volatilidade anual
- Apêndice C ▪ Correlação de Pearson
- Apêndice D ▪ Correlação e volatilidade
- Glossário
- Índice remissivo
Sobre o autor
Elisson de Andrade é mestre e doutor em Economia Aplicada pela USP, premiado pela Bolsa de Mercadorias & Futuros (BM&F) como melhor Tese/Dissertação sobre Derivativos em 2004. Atua como professor universitário e de pós-graduação desde 2003 na área de Economia e Finanças. Além de palestrante na área de Educação Financeira, é autor de diversos… Ver perfil completo ▶
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Opinião dos leitores
Roberto J de O
Este livro é bastante interessante e esclarecedor, pois desvenda o tão emaranhado mundo dos investimentos no nosso país. O assunto é complicado, mas o autor simplifica e orienta.
Eduardo A de A
Um dos melhores livros de investimentos que já li. O Professor Elisson de Andrade é simplesmente magnífico na arte de ensinar com facilidade.
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